Mirai Takebe

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メリットとデメリット

つみたてNISAで採用されているドルコスト法のメリットとデメリット

つみたてNISAは、定期的に定額で買い付ける「ドル・コスト平均法」が採用されています。これは積立投資の一種で、価格が安いときにより多くの口数を買い付けるために、取得価額を下げやすいメリットを持っています。 一方で、「ドル・コスト平均法...
メリットとデメリット

つみたてNISAは100円からできる。少額でもめっちゃ意味あるから!

つみたてNISAは100円から積み立てることができます。毎月100円からつみたてNISAを利用して積み立てた場合、20年継続しても数万円の利益と予想されます。人生を変えるほどの大金にはなりませんが、「投資を経験する」という意味では100円の...
証券会社

SBI証券のつみたてNISAで積み立てている銘柄を変更します!

SBI証券で積み立てているつみたてNISAの商品を「別の商品にしたいな」と思ったので、その手順を紹介します。 つみたてNISAで積み立てる銘柄はいつでも変更できます 積み立てる銘柄を変更しても、これまで積み立てていた銘柄...
メリットとデメリット

つみたてNISAの5つのデメリットと誰も語らない2つのデメリット

この記事ではつみたてNISAのデメリットとして以下の点を紹介します。 元本割れの可能性 年間の投資可能額(40万円)が少ない(と言う人もいる) 損益通算できない 投資対象が特定の投資信託に限られる(と言う人も...
商品の選び方

つみたてNISAではETFに投資できますがオススメしません

結論から述べると、以下の理由から、つみたてNISAではETFに投資できますがオススメしません。 つみたてNISAの非課税枠(40万円)に合わせた買い方をしにくい。そもそも少額で投資しにくい 取引できる証券会社が限られる(...
初心者

積立NISA(つみたてNISA)初心者にとってオススメのファンドはどれ?

筆者のつみたてNISAのオススメ商品は以下の3つです。 失敗を避けたい派:ニッセイインデックスバランスファンド(4資産均等型) 中間:eMAXIS slim バランス(8資産均等型) 大きく儲けたい派:eMAXIS...
初心者

つみたてNISA初心者は毎月いくらから積み立てると良い?

結論から述べると、毎月5,000円程度の積立額をオススメします。これは金融庁が公表するつみたてNISAの利用者の統計データから算出したものです。おそらく毎月5,000円~1万円程度の運用が、つみたてNISA利用者の一般的な積立額と予想されま...
メリットとデメリット

つみたてNISAで「20年後の暴落」を心配する必要はまったく無い

つみたてNISAの議論で、不思議と「20年後」のことを気にする方が結構いらっしゃいます。20年後のことなんて、今から考えてもわかるはずもないのに、質問されることが多いです。 今回はその中でも、特に懸念事項として多い「20年後の暴落」、...
メリットとデメリット

【もっと増えるよ】2年間のつみたてNISAで増えたお金は約4万円(投資額の7%相当)でした

筆者は2018年1月から(制度開始時点)からつみたてNISAを利用しており、現在までに約2年間積み立てを継続しました。その運用状況を紹介しましょう。 結論から述べると、投資額約50万円に対し、約4万円(投資額の7%相当)の利益が出てい...
類似サービス・商品との比較

積立NISA(つみたてNISA)と定期預金の違い

結論から述べると、つみたてNISAの投資信託は元本が保証されない代わりに、大きな利益を手にするかもしれません。一方、定期預金は元本が保証される反面で期待される利益はごくわずかです。 資産形成の観点から考えると、どちらか一方のみに資産が...
メリットとデメリット

積立NISA(つみたてNISA)は途中で積み立てを一時停止できます

積立NISA(つみたてNISA)は途中で積み立てを一時停止できます。そして、もちろん一時停止後の再開も可能です。 厳密には投資信託の積み立てに「一時停止」という設定はないので、一度積立設定を解除し、再開したいタイミングで再び積立設定を...
税金

つみたてNISAを利用したときの納税方法ってどうすればいい?

結論から述べると、つみたてNISAで得た利益にかかる税金はゼロなので、一切納税不要です。 ただし、つみたてNISAと併用して特定口座(課税口座)で運用を行なっている場合、例えば高配当の株式や株主優待銘柄などを売買したときには、納税が必...
年齢別

40代向けの積立NISA(つみたてNISA)ポートフォリオを考える

40代の方には以下の3つの商品のいずれかを選ぶことをおすすめします。 失敗を避けたい派:ニッセイインデックスバランスファンド(4資産均等型) 中間:eMAXIS slim バランス(8資産均等型) 大きく儲けたい派...
年齢別

30代向けの積立NISA(つみたてNISA)ポートフォリオを考える

30代の方には以下の3つの商品のいずれかを選ぶことをおすすめします。 失敗を避けたい派:ニッセイインデックスバランスファンド(4資産均等型) 中間:eMAXIS slim バランス(8資産均等型) 大きく儲けたい派...
メリットとデメリット

独身こそつみたてNISAで資産を作るべき。もう運用始めた?

つみたてNISAは独身にも向いている投資です。長く続ければ大損する可能性が低いので、下手な資産運用よりも確実性が高い点でメリットです。また、月数千円から始められるので、非正規雇用や契約社員など、収入が少なくとも利用できる投資です。 独...
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