類似商品との比較

あまり需要が無いでしょうが、貯蓄保険の「じぶんの積立」とつみたてNISAの比較を行なってみます。筆者はこの2つを併用しており、それぞれのメリットをうまく使い分けることで、資産形成が加速されると感じています。 じぶんの積立の公式サイトは...

つみたてNISAを使って米国債に直接投資することは出来ません。しかし、債券を保有するバランスファンドを購入することで、間接的に米国債に投資することはできます。 多くの方は、おそらく米国債に投資して定期的な「利金」を非課税で受け取りたい...

結論から述べると、つみたてNISAの投資信託は元本が保証されない代わりに、大きな利益を手にするかもしれません。一方、定期預金は元本が保証される反面で期待される利益はごくわずかです。 資産形成の観点から考えると、どちらか一方のみに資産が...

タイトルが全てです。 「つみたてNISAでは毎月分配型の投資信託は購入できません」 つみたてNISAが誕生した背景には、毎月分配型で失敗してきた個人投資家の苦い経験があります。一見儲かりそうな商品なんですが、実は投資信託の仕組み...

筆者は普段、TwitterでつみたてNISAのことばかりツイートしていますが、実は個別株投資もやっています。「つみたてNISAと個別株投資の併用」という運用スタイルですね。 実はつみたてNISAでは、個別株をやっていることも念頭に商品...

結論から述べると、つみたてNISAではREIT（不動産投資信託。リート）のみに投資する投資信託を購入することはできません。しかし、バランスファンドを通じて、資産の一部をREITに投資することはできます。 つみたてNISA対象で、もっと...

結論から述べると、THEOよりも先につみたてNISAの利用をオススメします。その理由は、 つみたてNISAのほうが手数料が安い つみたてNISAなら運用益に税金がかからない の2点です。 THEOにはTH...

結論から述べると、つみたてNISAでは債券のみで運用されるファンドを買えません。国内債券？先進国債券？どちらも買えないのです。 そのため、以下の記事では、国内債券を例に2つの対策を紹介しています。 バランスファンド（複合...

結論から述べると、個人的には「つみたてNISA + 円建ての生命保険」という組み合わせのほうが好きです。これは筆者個人が運用経験があるからかもしれませんが、ドル建て保険は「お金を増やす」という目的では選びたくありません。 1つ知ってお...

タイトルで述べたとおりです。 「つみたてNISAで高配当な株式は買えません」 つみたてNISAで購入できるのは金融庁が認定した投資信託のみで、そのほとんどは分配金を出さずに運用しています。あなたがもし、配当金投資などに魅力を感じ...

純金に投資する商品はいずれもつみたてNISAの対象外です。一部の商品は一般NISAで購入できますので、非課税での純金投資に関心ある場合にはそちらを利用ください。 過去の実績を踏まえると、純金投資よりもつみたてNISAのほうが大きく儲か...

表題が全てです。 「つみたてNISAには株主優待（券）はありません」 しかし、つみたてNISAを利用しながら、平行して株主優待銘柄を購入できます。この場合、優待銘柄を購入するのは特定口座（課税口座）で、配当金を非課税で受け取るな...

「子供につみたてNISAはいいか」との検索でこのサイトに来た方がいるので、それに回答したく思います。結論から述べると、 つみたてNISAは20歳以上で、19歳以下は利用できない 19歳以下の子供が利用できるのは「ジュニア...

結論から述べると、お金の余力があるなら、つみたてNISAとウェルスナビを併用しても良いです。毎月投資できるお金が少ないうち（年間40万円以内の投資ならば）はつみたてNISAだけで十分です。 ウェルスナビとつみたてNISAの最終的な投資...