商品の選び方

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ポートフォリオ

積立NISAを「やめたくならない」堅牢なポートフォリオの作り方

ポートフォリオの作り方には様々な方針がありますが、個人的には「将来抱えるかもしれない損失をベースに、あなた自身がどこまで耐えられるか」を考えてポートフォリオを作ることをオススメしています。 一般には、目標利回りや、将来の目標資産を基準...
ポートフォリオ

積立NISA(つみたてNISA)のポートフォリオに新興国株式は必要?不要?

結論から述べると、「新興国株式が必要か?不要か?」と悩む人には、「新興国株式は必要です」。将来がどうなるかはわかりませんが、投資しないことを不安に思うのであれば、投資しておいたほうが良いと思うのです。 個人的には、「楽天全世界株式イン...
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積立NISA(つみたてNISA)でたった1つの投資信託だけ運用して2年が経ちました

筆者は、つみたてNISAでたった1本の投資信託のみに積み立てています。2本以上購入すると、その運用配分やら配分調整やらで手間がかかるからです。加えて、1本だけでも十分に目的を果たせるという事情もあります。 しばしば、運用会社の破綻リス...
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純資産に基づくつみたてNISAの銘柄の選び方

結論から述べると、純資産10億円以上が1つの目安です。厳密には発行口数が10億円以下(1口1円の時に資産10億円に相当)の投資信託は、運用途中で繰上償還の可能性があります。 また、毎月純資産の増えている投資信託を選ぶようにしましょう。...
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つみたてNISAでおすすめのバランスファンドとその選び方

この記事では、おすすめのバランスファンドとして以下の3つの商品を紹介します。 ★オススメのバランスファンド eMAXIS slim バランス(8資産均等型) ニッセイインデックスバランスファンド(4資産均等型) ...
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つみたてNISAではETFに投資できますがオススメしません

結論から述べると、以下の理由から、つみたてNISAではETFに投資できますがオススメしません。 つみたてNISAの非課税枠(40万円)に合わせた買い方をしにくい。そもそも少額で投資しにくい 取引できる証券会社が限られる(...
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積立NISA(つみたてNISA)初心者にとってオススメのファンドはどれ?

筆者のつみたてNISAのオススメ商品は以下の3つです。 失敗を避けたい派:ニッセイインデックスバランスファンド(4資産均等型) 中間:eMAXIS slim バランス(8資産均等型) 大きく儲けたい派:eMAXIS...
ポートフォリオ

40代向けの積立NISA(つみたてNISA)ポートフォリオを考える

40代の方には以下の3つの商品のいずれかを選ぶことをおすすめします。 失敗を避けたい派:ニッセイインデックスバランスファンド(4資産均等型) 中間:eMAXIS slim バランス(8資産均等型) 大きく儲けたい派...
ポートフォリオ

30代向けの積立NISA(つみたてNISA)ポートフォリオを考える

30代の方には以下の3つの商品のいずれかを選ぶことをおすすめします。 失敗を避けたい派:ニッセイインデックスバランスファンド(4資産均等型) 中間:eMAXIS slim バランス(8資産均等型) 大きく儲けたい派...
ポートフォリオ

2019年11月時点の筆者おすすめのつみたてNISA最強ポートフォリオ

つみたてNISAで運用を始めようにも、どの投資信託をどのような配分で保有するかを悩みますよね。今回筆者は、以下の2つの投資信託を9(オールカントリー)対1(国内債券)で保有する方法を提案します。 つみたてNISA口座:eMAX...
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つみたてNISAでアメリカ株式に投資!slimシリーズとSBIバンガードの対決が熱い!

2019年のつみたてNISAのブームは「アメリカ株」だと思います。初心者の方から相談を受けたときに、「アメリカに投資したい」という話を聞くことが多くありました。 2019年現在で著名なアメリカに投資できるつみたてNISA対象商品は以下...
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積立NISA(つみたてNISA)信託報酬「低コスト」投資信託ランキング(2020年1月)

信託報酬の情報を探していますか?信託報酬は投資信託の運用コストの1つで、私たちが投資信託を運用しようとすると必ず支払うものです。 一般的に、「信託報酬は低いものを選ぶべき」とされています。これは信託報酬が将来確実に発生するコストなので...
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【つみたてNISA】「30歳 + 先進国株式」の組み合わせで将来資産をシミュレーションする

30歳から先進国株式ファンドに投資したときの将来資産をシミュレーションした結果を紹介します。 毎月1万円 → 中央値:513万円 毎月2万円 → 中央値:1,031万円 毎月3万円 → 中央値:1,538万円 ...
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つみたてNISAで「GAFA」にもっとも高い比率で投資できる投資信託はどれ?

巨大な成長企業であるGAFAへの投資に関心をお持ちですか? あなたがアクティブファンド許容派なら ★GAFAに投資できるアクティブファンド フィデリティ・米国優良株・ファンド インデックス派なら ...
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つみたてNISA対象ファンドを通じて購入できる海外ETF(米国ETF)

結論から述べると、 つみたてNISAで直接海外ETFを買うことはできません 海外ETFを利用する投資信託を買うことで、間接的に海外ETFに投資することができます となっています。 個人投資家に人気の商品は...
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