先日、筆者は現行NISAからつみたてNISAに切り替えの申し込みを行ったので、その手順を簡単に紹介します。
といっても、複雑な申し込みなどは一切無く、すごく簡単に移行できます（筆者はまだ移行中）。
以下、
- すでにNISAの口座を開設している
- すでにマイナンバーを提出している
の2つを行った上での話しです。
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NISA利用者がつみたてNISAを利用するなら勘定変更が必要
いろんなところで言われていますが、つみたてNISAと従来のNISAを併用することはできません。
いずれか1つを選びます。
- あなたがすでにNISA口座を開設しており、かつ、つみたてNISAを利用しないならば、手続きは不要です
- 一方、すでにNISA口座を開設しており、かつ、つみたてNISAの利用を希望するならば、手続きが必要です
勘定変更の手続きは、証券会社のマイページから行います。
NISAからつみたてNISAへ切り替える手順
以下、SBI証券の場合です。
- SBI証券のマイページから勘定変更を申し込む
- 申し込み後、SBI証券から書類が届く
- 届いた書類にサインして郵送
なお、筆者が変更予約を行ったのは9月末ごろの話であり、現在は少し異なる可能性があります。
つみたてNISAは手続き中でございます pic.twitter.com/yMzfhbjQh5
— インストックネット公式 (@instockexnet) 2017年10月4日
マイページから勘定変更を申し込む
勘定変更申し込み時に必要な情報は、
- あなたの名前
- あなたのSBI証券での口座番号
- 生年月日
- Eメールアドレス（登録しているもの）
です。
あとは、いろいろ長い規約をざっくり目を通す必要があります。
SBI証券から届いた書類にサインして返送
この書類には氏名を書く欄がありますので、そこにサインするだけです。
SBI証券の書類はいつも返送用封筒を同封してくれますので、サインした書類をそれに入れて返送するだけです。
返送後はSBI証券側で手続きが行われますが、記事執筆時点（2017年11月10日）では、まだ筆者口座には反映されていないようです。
NISA→つみたてNISAで保有する株式はどうなる？
NISAからつみたてNISAに変更するにあたってよくある質問として、
- 2017年以前にNISA預かりで購入・保有していた株式や投資信託はどうなる？
という話があります。
- そのまま持ち続けてていいの？
- それとも売らないとつみたてNISAは利用できないの？
これについて、SBI証券のカスタマーサポートに問い合わせたところ、NISAですでに保有している株式や投資信託はそのままで、2018年からつみたてNISAを利用できるとのことでした。
つまり、
- すでにNISAで持っている株式や投資信託は、2018年以降もそのままNISAの恩恵が受けられます
- 2018年からつみたてNISAを利用するため、新たにNISAで株式などを買うことはできません
- つみたてNISAに切り替えるために、売却したりする必要はありません
ということです。
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まとめ
- 現行NISAからつみたてNISAへの移行は、証券会社のマイページから申し込むだけ
- SBI証券の場合は、マイページ申し込み後に書類にサインして返送しよう
- すでにNISAで株式や投資信託を持っていたとしても移行できます。持っているものをわざわざ売却する必要はありません
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