結論から述べると、つみたてNISAでダウ平均株価に連動する投資信託を選べるようになりました。「eMAXIS NYダウインデックス」を購入すればOKです。
しかし、「eMAXIS NYダウインデックス」は信託報酬が高く、商品としての分散性も限られます。初心者にとっては以下の2つのどちらかが適していると筆者は思います。
- S&P500（米国の500社）に投資する
- VTI（全米株式）に投資する
今回、「eMAXIS NYダウインデックス」はアクティブファンドの一種として登録されました（例外的な措置と考えて良い）。つみたてNISAでは分散性を重視している（？）ため、わずか30社にしか投資できない「ダウ工業株価に連動する投資信託」は標準的な商品から外されてしまったのかもしれません。
では、詳しく解説していきます。
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NYダウ連動商品は「eMAXIS NYダウインデックス」だけ
2019年11月現在で、NYダウに連動するつみたてNISA対象の投資信託は「eMAXIS NYダウインデックス」だけです。本商品のライバルにはiFree NYダウ・インデックスがありますが、こちらはまだ運用年数が短く、つみたてNISA対象商品の要件を満たせません。
本来は「eMAXIS NYダウインデックス」もつみたてNISA対象商品の要件を満たしていなかったものの、大人の事情で無理やりねじ込まれたようなものです。
アメリカに投資したいなら、別の商品をオススメしたい
S&P500に連動する投資信託
ダウ平均株価のことは知っていても、S&P500のことは知らないって結構あるかもしれません（ニュースではなかなか報道されないですし）。S&P500とは米国の主要500社の株価から成る指数で、ダウ工業株価を構成するVISAやボーイングなどの30企業はもちろん、グーグルやマイクロソフトなども含みます。日本の個人投資家が米国に投資する際によく利用している指数の1つです。
主な銘柄に
- eMAXIS slim 米国株式（S&P500）
- iFree S&P500 インデックス
- SBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンド
があります。特に「eMAXIS slim 米国株式（S&P500）」と「SBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンド」は、低コストなeMAXIS slimシリーズの商品とあって、根強い人気があります。
全米株式（VTI）に投資する投資信託
S&P500は米国主要500社から成る指数なのに対し、3,000を超える銘柄から構成された全米株式に投資する方法もあります。
- 楽天・全米株式インデックス・ファンド
がその商品です。
楽天・全米株式インデックス・ファンドは、厳密には米国バンガード（vanguard）社のETF（VTI）に投資します。このVTIが全米株式に投資できるため、楽天・全米株式インデックス・ファンドも全米株式に投資できる商品なのです。
S&P500とVTIのどちらが良いかはよく疑問を持たれるところですが、パフォーマンス的にはほぼ大差はありません。S&P500は米国株式市場の時価総額の大半を占めていて、残りは小型株が入るかどうか、の違いしかないからです。
ダウ工業株価とS&P500のどちらに投資すべき？
教科書的にはS&P500に連動する商品をオススメします。NYダウは構成銘柄が30と少なく、分散性に欠けています。
それ以上に、「eMAXIS NYダウインデックス」の信託報酬は年率0.66％と、つみたてNISA対象の投資信託の中では高い部類に属します。最近話題のeMAXIS slim 米国株式（S&P500）やSBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンドは信託報酬が0.1%未満と、0.5％も差が付いています（この差は大きいと思います）。
基本的にどちらもアメリカの株式ですから、運用成績はそこまで極端に変わるものではありません。そのため、個人的には信託報酬に注目し、S&P500に連動する商品をオススメしたいと思います。
「NYダウ」どの証券会社で購入すればいい？
楽天証券で「eMAXIS NYダウインデックス」を購入してください。楽天証券なら、投資信託の運用で楽天スーパーポイントが付与されたり、楽天カード積立で1％のポイント還元などのお得な還元があります。他の証券会社ではこのポイント還元をもらえませんので、その分だけあなたは損をすることになります。
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まとめ
- 「eMAXIS NYダウインデックス」を購入すると、つみたてNISAを使ってダウ平均株価に連動する投資信託に投資できます。しかし、初心者にはS&P500などに連動する銘柄をお勧め
- S&P500とVTIの主な違いは小型株が投資範囲に入るかどうか。全米株式に対して、S&P500の時価総額比率は高いので、パフォーマンスは大差ない
- iDeCoなら、もっと低コストにダウ平均株価に連動する投資信託を購入できる
基本はS&P500などに連動する投資信託を買えば良いと思います。一番勢いがあるのは「eMAXIS slim 米国株式（S&P500）」なので、一番おすすめしやすい商品、とも言えますね。
どうしても非課税でダウ平均株価に投資したいなら、つみたてNISAよりもiDeCoを使ってください。
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